Мошенничество, совершаемые под видом сотрудников полиции и банковских работников

В настоящее время самым распространенным способом мошенничества являются хищения, совершаемые под видом банковских работников.

В данном случае мошенники совершают звонки потерпевшим с номеров телефона очень похожих на городские (495, 499) и представившись сотрудниками банковских организаций сообщают что по счету потерпевшего проводятся подозрительные операции и для того что бы предотвратить хищение необходимо выполнять их указания.

Следует знать, что в настоящее время мошенники все чаще применяют новые технические средства. В данном случае при совершении звонков злоумышленники используют технологию SIP-телефонии с возможностью подмены номера в ходе звонка. Звонки совершаются через сеть Интернет, а специальное программное обеспечение позволяет подменить (либо сгенерировать) любой номер телефона, вот почему для достижения своих целей они все чаще используют абонентские номера банков или государственных организаций, в том числе силовых ведомств.

Делается это для повышения доверчивости человека, который даже если будет проверять абонентский номер в сети Интернет увидит, что он принадлежит банку или государственной организации. Зафиксирована масса случаев, когда злоумышленники для того, чтобы убедить выполнять указания «банковского работника» совершали звонки, представляясь сотрудниками полиции, подменяя номер на настоящий телефон УМВД.

Участились случаи, когда потерпевший при разговоре с так называемыми банковскими работниками высказывает сомнения и тогда мошенники могут разыграть сценку со звонкого сотрудника правоохранительного органа (подменяется реальный телефон МВД или ФСБ и называется реальный сотрудник) который сообщает, что проводится операция по поимке банковских мошенников и для ее успешного завершения необходимо следовать инструкциям банковского работника. Также звонящий может запугивать потерпевшего уголовной ответственностью за срыв операции по задержанию мошенников.

Так, 15.08.2022 г. в Отд МВД России по Становлянскому району обратился 45-летний гражданин с заявлением о том, что ему на телефон позвонила неизвестная женщина и представилась следователем МВД и сообщила, что ей поступило уголовное дело о мошенничестве по факту того, что по поддельной доверенности со счета заявителя пытались снять денежные средства в размере 150000 рублей. Данная женщина сказала, переведет звонок на сотрудника банка, после чего заявитель стал общаться с представителем банка, который сообщил, так как была попытка снятия денежных средств их надо перевести на другой счет. После этого заявитель снял со своего счета денежные средства и через банкомат перевел денежные средства на другой счет, в результате было переведено денежных средств на сумму 475728 руб. 26 коп. По данному факту возбуждено уголовное дело по ч. 3 ст. 159 УК РФ.

Следует понимать, что банковские работники и сотрудники полиции не станут просить выполнить операции по банковской карте и просить поучаствовать оперативных мероприятия, а в случае если карта будет скомпрометирована просто заблокируют операции по ее счету, пригласив владельца в банк.

Если вам поступил такой звонок, прекратите разговор и позвоните на «горячую линию» банка, телефон которой указан на обратной стороне карты, либо обратитесь в отделение банка лично. Ни в коем случае не перезванивайте на номера, с которых вам поступил звонок.

начальник Отд МВД России по Становлянскому району

подполковник полиции  

Т.И. Мирзоходжаев